銀川匯創資本投資控股有限公司組織開展 “債務管控”專題培訓研討活動
發布者：管理員 2022/4/2 15:18:40
為了進一步加強國有企業債務風險管控宣傳教育，打好防范化解重大風險攻堅戰，按照《關于印發＜銀川市國資委“廉潔從政警示教育月”活動實施方案＞的通知》工作部署，3月31日，銀川匯創資本投資控股有限公司組織開展了“債務管控”專題培訓研討活動，公司全體黨員，各部門、子公司負責人和員工代表參加了研討會。
培訓會上，公司董事、總經理助理劉健圍繞國務院國資委《關于加強地方國有企業債務風險管控工作的指導意見》的文件精神，結合公司實際情況，從國有企業面臨的主要風險、國有企業債務風險、國有企業債務風險的分類、國有企業債務風險的防范和管控、做好債務防控的主要措施等五個方面進行了客觀、嚴謹、詳實的闡述和分析，并對分類管控資產負債率、債券全生命周期管理、規范債務資金用途等債務管控過程中的關鍵領域和重點環節進行了詳細說明。
投融資部、運營事業部、資產管理部、財務部負責人結合培訓內容，圍繞國有企業風險管控現狀、存在的問題、如何強化國有企業債務風險管控機制、加強資產負債約束日常管理、提高國有資產運營效率、促進國有資本保值增值等方面開展了交流研討，為公司風險管控集智聚力、建言獻策。
公司按照市國資委關于國有企業風險防控的工作要求，堅持全面覆蓋、強化責任、協同聯動和客觀獨立的合規風險管理原則，建立統一領導、分工負責、專業監督與全員參與相結合的債務管控工作機制。
一、規范舉債行為。一是規范融資行為。合理確定資金需要量，科學安排權益資金和負債資金的構成及比例關系，確定適度的負債額，保持合理的負債比率，從而確定最佳的融資結構，使得綜合資金成本最低，實現公司價值最大化，融資風險最小化。
二是加強融資成本管控。充分利用資本市場和金融市場，打好"融資組合拳"，采取發行債券、動產擔保融資、團體貸款、融資租賃、PPP等多種融資模式，切實轉變傳統融資方式，分散融資風險，降低融資成本，實現融資多元化。同時按項目類別、融資渠道、融資成本、還款計劃和方式等，逐項梳理分析已形成的成本較高債務，通過多種方式逐步置換，優化債務結構。
三是轉變過度依賴舉債投資做大規模的發展理念。嚴控資產出表、表外融資等行為，合理使用權益類融資工具，對永續債券、永續保險、永續信托等權益類永續債和并表基金產品余額占凈資產的比例進行限制。
四是嚴格對外擔保管理。嚴格按照國家相關法律法規及自治區、銀川市等國資主管部門關于對外擔保的規定對外提供擔保，嚴控企業相互擔保等捆綁式融資行為，防止債務風險交叉傳導。
二、加強債務管理。一是建立健全公司債務風險監測預警機制。完善重點債務風險指標監測臺賬，逐月跟蹤分析，充分利用信息化手段加強對企業債務風險的動態監測，做到早識別、早預警、早應對。
二是探索建立公司債務風險量化評估機制。綜合債務水平、負債結構、盈利能力、現金保障、資產質量和隱性債務等因素，對債務風險進行精準識別，將債務風險突出的投資項目或項目企業納入重點管控范圍，采取特別管控措施，按照“一企一策”制定債務風險處置工作方案，確保穩妥化解債務風險。
三是加強債務資金使用管理。嚴格按照融資貸款的用途合理使用債務資金，不得挪作他用。加強債務資金管理，及時、準確地掌握債務資金使用情況，嚴防債務項目資金被擠占挪用，嚴禁債務資金閑置，不斷降低成本，提高資金使用效益。
四是建立債務統計報告制度。根據有關規定和要求向國資委按月報送企業債務構成、償還、使用情況報表。具體業務部門要按月匯總、分析企業債務情況，隨時掌握企業債務規模、債務結構、資金使用和風險狀況，為公司決策提供依據。
三、有效防范控制。一是持續優化資產負債率水平。通過控投資、壓負債、增積累、引戰投、債轉股等方式多措并舉降杠桿減負債，推動公司負債率控制在合理區間。
二是充分運用風險應急處置機制。結合企業償債情況，及時報告債務風險，啟動債務風險應急處置預案。通過控制項目規模、處置存量資產、動用償債準備金、債務重組等方式，多渠道籌集資金償還債務。
公司始終堅持“發展第一，風控優先”的經營理念，在做實做細做優風險管控和投后監管，提升投后賦能水平的基礎上，立足公司“3+2”核心業務體系，聚焦主責主業，進一步提升公司員工對債務管控工作的認識，強化企業債務風險管控機制，有效防控債務風險，提升公司的債務管控力、市場競爭力、產業運營力、投后管理力、效益增長力和社會影響力，防止國有資產流失，促進國有資本保值增值，推動公司經濟發展水平再提速、再增效、再突破，實現公司健康可持續發展。
